Политика: «Знай своего клиента»

Цель:

Эта политика ЗСК распространяется на все новые и существующие отношения с клиентами и на все продукты и услуги, предлагаемые компанией International Marketing Community INC. ЗСК является постоянным, риск‐ориентированным процессом, направленным на сбор необходимой информации о наших клиентах, их бизнесе и финансовой деятельности в целях:

• Способствовать своевременному выявлению клиентов, которая не согласуется с установленными фактами и информацией. International Marketing Community INC стремится к сдерживанию использования её продуктов и услуг в незаконных целях. Политика ЗСК и поддерживающие процедуры являются ключевым компонентом в программе по выявлению и предотвращению отмывания денег, финансирования терроризма, мошенничества и кражи личных данных;
• Исполнения наших правовых и нормативных обязательств;
• Сбора достаточного количества информации, чтобы помочь в определении соответствующих продуктов и услуг для удовлетворения потребностей наших клиентов.

Подтверждение Личности Клиента.

При установлении взаимоотношений с клиентом мы сможем подтвердить личность человека или существование юридического лица в приемлемые сроки, используя методы идентификации. При создании продукта или услуги, будут сделаны запросы, чтобы определить, будет ли это использоваться третьей стороной или для выгоды третьей стороны. Где требуется, реквизиты третьих лиц и их взаимоотношения с заказчиком будут получены до установления таких взаимоотношений.

Проверка Клиентской Информации.

Мы будем принимать разумные и соответствующие меры для проверки ключевой информации, предоставляемой потенциальными клиентами по надежным независимым источникам. Мы проведем дополнительные мероприятия по проверке взаимоотношений, которые представляют собой более высокий уровень риска. Мы откажемся заключать или продолжать взаимоотношения, либо проводить сделки с любым лицом или организацией, которая настаивает на анонимности или дает ложные, непоследовательные или противоречивые сведения, и где несогласованность или конфликт не могут быть решены после проведения разумного расследования.

Мониторинг и обновление информации о клиенте.

Мы будем наблюдать за деятельностью клиента, чтобы идентифицировать и сообщать об операциях, которые могут свидетельствовать о незаконной или неправомерной деятельности. Мы будем хранить достоверную и полную информацию в отношении клиентов, их бизнеса и обновлять её, когда это необходимо для выполнения целей, для которых она была собрана. Когда изменения в поведении клиента станут очевидными, мы будем предпринимать шаги, чтобы определить основополагающие причины этого.